Comment calculer le revenu attendu
Dans le domaine de l'investissement et de la finance,retour attenduest un concept fondamental qui aide les investisseurs à évaluer le rendement moyen d’un investissement potentiel. Qu’il s’agisse d’actions, de fonds ou d’autres produits financiers, comprendre comment les rendements attendus sont calculés est crucial pour la prise de décision. Cet article combinera les sujets d'actualité et les contenus d'actualité sur Internet au cours des 10 derniers jours, analysera en détail la méthode de calcul des rendements attendus et fournira des exemples de données structurées.
1. Quel est le rendement attendu ?
Le rendement attendu fait référence au rendement moyen attendu d'un investisseur sur une période de temps spécifique, calculé sur la base d'une distribution de probabilité. Il prend en compte tous les résultats possibles et leur probabilité d’occurrence et constitue une moyenne pondérée. La formule est la suivante :
Rendement attendu = Σ (rendement × probabilité)
Par exemple, une certaine action a trois taux de rendement possibles et leurs probabilités sont les suivantes :
| Rendement | Probabilité |
|---|---|
| 10% | 30% |
| 5% | 50% |
| -2% | 20% |
Rendement attendu = (10 % × 30 %) + (5 % × 50 %) + (-2 % × 20 %) = 4,6 %
2. Exemples de retours attendus parmi les sujets brûlants sur Internet
Au cours des 10 derniers jours, les contenus chauds suivants sont étroitement liés aux revenus attendus :
| sujets chauds | Données associées | Analyse du rendement attendu |
|---|---|---|
| Volatilité des crypto-monnaies | L’augmentation ou la diminution sur une journée de Bitcoin est de ±5 % | Les rendements attendus à long terme doivent être calculés sur la base de la volatilité historique |
| Action A pour le nouveau secteur de l'énergie | Le taux de retour moyen au cours des 5 derniers jours est de 3,2% | Les rendements attendus à court terme sont supérieurs à la moyenne du marché |
| Prévisions de hausse des taux de la Fed | La probabilité d'une hausse des taux d'intérêt est de 70%, ce qui affectera les revenus obligataires. | Le portefeuille obligataire doit recalculer le rendement attendu |
3. Comment utiliser le rendement attendu pour orienter l’investissement ?
1.Diversification: En combinant différents actifs, le risque d'un seul actif est réduit et le rendement global attendu est augmenté.
2.évaluation des risques: Les rendements attendus doivent être analysés avec les risques (tels que la variance). Par exemple :
| options d'investissement | retour attendu | Risque (écart type) |
|---|---|---|
| Action A | 8% | 15% |
| Lien B | 4% | 5% |
3.Ajustement dynamique: Mettez à jour la distribution de probabilité et révisez le rendement attendu en fonction des points chauds du marché (tels que les récents titres de concepts d'intelligence artificielle).
4. Précautions
- Les données historiques ne correspondent pas aux performances futures et les probabilités doivent être combinées avec les informations les plus récentes (telles que les changements de politique).
- Des rendements attendus élevés peuvent s'accompagner de risques élevés, qui doivent être sélectionnés en fonction de vos préférences personnelles en matière de risque.
-Révision et correction régulières des hypothèses dans le modèle de calcul.
5. Résumé
Le rendement attendu est un outil important pour quantifier la valeur de l’investissement, mais il doit être appliqué de manière flexible en fonction de scénarios spécifiques. Des sujets d’actualité récents tels que la cryptomonnaie et la rotation du secteur des actions A ont fourni de nouveaux arguments pour le calcul des rendements attendus. Les investisseurs doivent maîtriser les méthodes, prêter attention aux données et maintenir un jugement rationnel.
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